1、明知资金是七类上游犯罪所得,帮忙转账洗白 → 洗钱罪
2、仅明知对方利用信息网络犯罪(普通电诈等),提供支付结算,不清楚上游是毒、走私、贪腐 → 帮信罪(最高 3 年)
3、资金已经诈骗既遂后单纯取现转移 → 掩隐罪